Desafío

Millennium bim necesitaba modernizar y unificar su proceso de apertura y mantenimiento de cuentas, garantizando una mayor eficiencia operativa, seguridad y estandarización de los servicios en un entorno bancario altamente regulado. El sistema existente presentaba limitaciones en la experiencia del usuario, requiriendo numerosos pasos manuales, incrementando el tiempo de servicio y la posibilidad de errores operativos.

El reto consistía en crear un portal utilizado por los representantes de atención al cliente y el equipo administrativo, capaz de gestionar flujos de trabajo complejos como el registro de clientes, la actualización de datos, el análisis de documentos, la verificación de identidad y la validación o rechazo de cuentas. Estos procesos, esenciales para la prevención del fraude, debían ser claros, rápidos y fiables, sin comprometer la seguridad de la información.

Más allá de la complejidad funcional, era necesario integrar la nueva interfaz con el backend existente del banco, respetando las reglas de negocio establecidas y garantizando la continuidad del negocio. El proyecto también requirió gestionar diferentes perfiles de usuario, cada uno con responsabilidades específicas, lo que exigió especial atención a la arquitectura de la información, los permisos de acceso y la claridad en la toma de decisiones dentro del sistema.

Transformación_

Evo Systems desarrolló una interfaz moderna e intuitiva, adaptada a las necesidades operativas de Millennium BIM, enfocada en simplificar flujos de trabajo complejos y aumentar la eficiencia de los representantes de atención al cliente y el personal administrativo. La interfaz se diseñó para guiar al usuario paso a paso, reduciendo la carga cognitiva y facilitando la toma de decisiones en cada etapa del proceso.

El portal ahora integra validación de documentos, certificación de vida y tecnología OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres), eliminando la necesidad de ingresar datos manualmente y haciendo que el proceso de apertura de cuentas sea más rápido y menos propenso a errores. La información capturada se presenta claramente para su verificación y validación, lo que aumenta la confiabilidad del proceso.

Con flujos de trabajo bien definidos y una arquitectura de interfaz orientada a tareas, el sistema permitió un mayor control administrativo sobre las solicitudes, lo que agilizó y optimizó el análisis y la aprobación de cuentas. Como resultado, Millennium BIM cuenta ahora con una solución más eficiente, segura y escalable, en línea con su objetivo de excelencia en la atención al cliente y la mejora continua de sus indicadores de eficiencia operativa.

Estrategia

Durante el diseño del proyecto, se aplicaron conceptos de BPM (Gestión de Procesos de Negocio) para estructurar, analizar y optimizar los flujos del sistema. Este enfoque permitió identificar cuellos de botella, simplificar los pasos y rediseñar estratégicamente el proceso, resultando en una solución más ágil y eficiente. Como resultado, el tiempo de apertura de cuenta se redujo de aproximadamente 20 minutos a tan solo 5 minutos.

Los indicadores de rendimiento se definieron desde el diseño inicial del proceso, lo que permitió una gestión basada en datos y garantizó un mayor control, calidad y eficiencia operativa durante toda la experiencia del usuario.

El desarrollo fue impulsado por un equipo ágil basado en la metodología Scrum, con un enfoque iterativo centrado en entregas rápidas y continuas. El equipo trabajó con métodos flexibles, alineación constante y reuniones diarias y semanales, lo que permitió ajustes rápidos, una mayor colaboración entre las áreas involucradas y una reducción significativa de la repetición de tareas.

La combinación de BPM y la metodología ágil permitió no solo mejorar el flujo operativo, sino también crear una solución escalable, alineada con las necesidades del negocio y la experiencia del usuario.

Tecnologías utilizadas_

• UX/UI Design
• Linguagem C# .net